ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเรียกเก็บเงินเองเพื่อจัดการเงินของลูกค้า ด้วยการทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์และมุมมองแบบ “องค์รวม” เกี่ยวกับเป้าหมายระยะยาวของลูกค้าในการจ่ายเงินเพื่อการศึกษาระดับวิทยาลัยและการเกษียณอายุ พวกเขาเข้าใจความต้องการทางการเงินและชีวิตของลูกค้าได้ดีกว่าตัวแทน
ดังนั้น ดูเหมือนว่ามีเหตุผลที่ที่ปรึกษาอิสระที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ปราศจากความขัดแย้งและให้บริการลูกค้าในระดับสูงสุดจะใช้เวลากับลูกค้าของตนมากขึ้น และนายหน้าที่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นจะทำธุรกรรมและเผชิญกับความขัดแย้ง พวกเขาไม่สนใจในผลิตภัณฑ์และบริการที่พวกเขาได้รับการสนับสนุนให้ขาย
ตรรกะ แต่ผิด การศึกษาครั้งสุดท้าย.
จากการศึกษาของ YCharts นับตั้งแต่การระบาดของโรคระบาดในปี 2020 นายหน้า (หรือที่เรียกว่าที่ปรึกษา) ที่ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในวอลล์สตรีทได้จัดการประชุมแบบเห็นหน้ากับลูกค้าบ่อยกว่าที่ปรึกษาอิสระและนายหน้าอิสระ พบบริษัทข้อมูลนักลงทุนในชิคาโก ลูกค้าของ Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo, UBS และ Edward Jones—ทุกเครือข่ายและบริษัทที่ใหญ่ที่สุดบางแห่ง—กำลังพบปะกับเจ้าหน้าที่การเงินแบบเห็นหน้ากันมากกว่ากับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) หรือที่ปรึกษาอิสระ ผู้จัดการสินทรัพย์ นายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย เช่น LPL, Ameriprise, Advisor Group, Cetera หรือ Raymond James
“ที่ปรึกษา Wirehouse ให้ความสำคัญกับการประชุมแบบเห็นหน้ากันมากกว่าตัวแทนนายหน้าและที่ปรึกษาอิสระ ซึ่งมีแนวโน้มที่จะเลือกใช้วิธีการแบบผสมผสานหรือแบบเสมือนจริงเท่านั้น” รายงานประจำเดือนธันวาคม 2565 ระบุ “ในขณะที่การประชุมเสมือนจริงอาจดูเหมือนเป็นวิธีที่ได้ผลในการเพิ่มจำนวนการประชุมที่ที่ปรึกษาสามารถจัดการได้ แต่บางทีการติดต่อแบบเห็นหน้ากันที่ลดลงก็มีส่วนทำให้ลูกค้ารู้สึกว่าการสื่อสารลดลง”
หนึ่งในการค้นพบที่น่าประหลาดใจมากมายในการศึกษา “ที่ปรึกษาสามารถสื่อสารได้ดีขึ้นกับลูกค้าได้อย่างไร? การเปรียบเทียบสถานการณ์ของความสัมพันธ์ระหว่างที่ปรึกษากับลูกค้าก่อนและหลังการระบาด” และไม่ใช่แค่ข้อเท็จจริง: ลูกค้าจำนวนมากรายงานว่าทักษะการสื่อสารที่ไม่ดีของที่ปรึกษาในช่วงโควิด-19 ทำให้พวกเขาเปลี่ยนไปใช้ผู้วางแผนรายอื่น
เมื่อเดือนตุลาคมและพฤศจิกายนที่ผ่านมา YCharts ได้สำรวจนักลงทุน 671 คนที่มีอายุตั้งแต่ 18 ปีขึ้นไป ซึ่งทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพ ประมาณสองในสามมีทรัพย์สินอย่างน้อย 250,000 ดอลลาร์ ประมาณ 46% เป็นลูกค้าไวร์โฮม ขณะที่เพียง 22% ใช้ DEA การค้นพบนี้ซึ่งบางส่วนไม่เป็นไปตามสัญชาตญาณ มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ความกระจ่างว่าผู้ให้คำปรึกษาดำเนินการอย่างไรตั้งแต่ต้นปี 2020 ซึ่งเป็นช่วงที่โควิดระบาดครั้งแรก
YCharts ที่คล้ายกัน แบบสำรวจเดือนธันวาคม 2019.
ในการสำรวจก่อนหน้านี้ “ลูกค้าตอบอย่างหนักแน่นว่าความถี่และรูปแบบการสื่อสารของที่ปรึกษาของพวกเขาส่งผลโดยตรงต่อความเชื่อมั่นในแผนการเงิน แนวโน้มที่จะรักษาที่ปรึกษาไว้ และความเต็มใจที่จะแนะนำที่ปรึกษาของพวกเขาต่อครอบครัวและเพื่อนๆ” “ความสำเร็จของคุณอาจได้รับผลโดยตรงจากกลยุทธ์การสื่อสารของคุณ”
เลื่อนดูภาพสไลด์เพื่อดูข้อมูล YCharts ว่ามีลูกค้ากี่คนที่เปลี่ยนที่ปรึกษาและทำไม พร้อมกับค้นพบวิธีที่ที่ปรึกษาสามารถสื่อสารกับลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ
#ทปรกษาทางการเงนทสญเสยลกคาเนองจากทกษะการสอสารทไมด
